7月26日,金融行动特别工作组(FATF)发布《房地产行业风险为本反洗钱指引》。本指引在2008年《房地产经纪人风险为本指引》的基础上进行了更新,指导各国了解房地产行业面临的最新洗钱和恐怖融资风险,并采取相应控制措施。
指引主要分为三部分:一是FATF风险为本方法的主要内容,包括识别、评估和理解风险,并采取措施降低风险,尤其是房地产行业面临的特定挑战,如通过政治公众人物洗钱、通过购买豪华房地产、使用虚拟资产、滥用匿名公司和“看门人”(律师、投资顾问、会计师等专业人士)进行洗钱等;二是私营部门实施风险为本方法,包括风险分类和相应控制措施,如客户尽职调查、获取房地产交易的受益所有人信息,通过培训提高认识等;三是监管部门和自律组织实施风险为本监管,强调监管部门应充分理解房地产行业面临的风险,合理分配资源,通过多种监管手段提高风险为本监管有效性。
指引强调了充分全面地理解FATF风险为本方法的重要性,并指出各国法律和监管框架不同,房地产行业面临的威胁也不同,“一刀切”的方法是不可行的。各国应在充分理解风险为本方法的基础上,建立房地产行业反洗钱和反恐怖融资体系。