1、反洗钱，是遏制犯罪行为的客观需要

预防、监测和打击洗钱活动，将有力地削弱、分化和瓦解违法犯罪活动，严防其扩大和蔓延，并最终实现打击犯罪、维护正常社会秩序的目标。

2、反洗钱，是金融机构强化自身风险管理的需要

金融机构洗钱风险管控的好与坏、风险处置能力的强与弱直接决定一家金融机构的经营的成败。

3、反洗钱，是维护金融机构声誉及金融稳定的需要

金融机构卷入洗钱和恐怖融资，不仅会面临巨大的法律和运营风险，而且严重损害金融机构甚至政府的声誉。任何洗钱风险事件或案件的发生都可能给金融机构带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。

反洗钱和反恐融资制度及执行缺位，导致跨境资金的异常流动，将破坏国际、国家或地区金融稳定。

4、反洗钱，是维护国家利益，履行国际承诺的需要

中国作为FATF、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）、亚太反洗钱与反恐融资小组（APG）等国际组织成员，在反洗钱、反恐怖融资、扩散融资领域中承担多项成员义务，须严格执行相关组织的要求，并接受其他成员国的评估及监督。反洗钱是中国三、 防范洗钱，从我做起